Πρόσβαση σε όλους τους λογαριασμούς καταθέσεων αποκτά το ΣΔΟΕ, στα πλαίσια την προσπάθειας για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής  και τον εντοπισμό μη δηλωθέντων εισοδημάτων.

Σε πρώτη φάση, στο μικροσκόπιο των ελέγχων μπαίνουν όποιοι πληρώνουν κάθε μήνα μεγάλα ποσά σε δόσεις δανείων κι εκείνοι που διοχετεύουν ακόμη χρήμα στο εξωτερικό.

Ειδικότερα, θα ελεγχθούν κατά προτεραιότητα οι τραπεζικοί λογαριασμοί εκείνων που:

– Καταβάλλουν σε δόσεις δανείων ποσά που υπερβαίνουν το 40% των μηνιαίων εσόδων τους
– Έχουν δάνεια που ξεπερνούν τα 250.000 ευρώ
– Βγάζουν ποσά άνω των 100.000 ευρώ στο εξωτερικό.
Τίποτε πια δεν θα μπορεί να μείνει κρυφό από το ΣΔΟΕ: Θα έχει άμεση πρόσβαση σε κάθε τραπεζικό λογαριασμό που τηρείται σε 53 πιστωτικά ιδρύματα στην Ελλάδα και σε κάθε κίνηση κεφαλαίων εις βάθος δεκαετίας, με στόχο την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής.

Δεν είναι τυχαίο που και η Ειδική Ομάδα Δράσης υπό τον Χορστ Ραιχενμπαχ ζήτησε να επιτραπεί «εδώ και τώρα» άνοιγμα των τραπεζικών λογαριασμών ακόμη και εκείνων που είναι απλώς ύποπτοι για φοροδιαφυγή, αφού προηγηθεί η κατάρτιση ενός μητρώου που θα περιέχει κάθε είδους πληροφορία για Ελληνες καταθέτες και δανειολήπτες.

Με βάση το υπάρχον νομοθετικό πλαίσιο το ΣΔΟΕ σε περίπτωση έρευνας για φορολογικές παραβάσεις έχει τη δυνατότητα να ζητά άρση του τραπεζικού απορρήτου των ελεγχόμενων προσώπων, χωρίς να απαιτείται να έχει προηγουμένως εξασφαλίσει την έκδοση σχετικής εισαγγελικής διάταξης.

Στο πλαίσιο αυτό το ΣΔΟΕ έχει αποστείλει τα τελευταία τρία χρόνια περισσότερα από 5.000 αιτήματα προς την Ένωση Ελληνικών Τραπεζών για το άνοιγμα των τραπεζικών λογαριασμών ισάριθμων φορολογούμενων στους οποίους διενεργεί φορολογικό έλεγχο πόθεν έσχες.

Ωστόσο, έχουν επανειλημμένως και δημοσίως εκφραστεί έντονα παράπονα από κορυφαία στελέχη του ΣΔΟΕ για μεγάλες καθυστερήσεις στην παροχή των στοιχείων από τις τράπεζες καθώς και για την παροχή τους από ορισμένες τράπεζες με μορφή που δυσκολεύει πολύ το φορολογικό έλεγχο (π.χ. μεγάλες χειρόγραφες καταστάσεις με κινήσεις λογαριασμών, μη αξιοποιήσιμα στοιχεία).